La Asociación de Bancos de México (ABM) calificó de positivo el dictamen de reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y al Código Penal Federal, que actualmente se discute en el Senado, pero consideró que podría enriquecerse con algunos ajustes puntuales.
En el parlamento abierto para analizar esta modificación legislativa que busca fortalecer los mecanismos para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, José Luis Stein, representante de la ABM, apuntó que la reforma a debate es clave para la banca.
Ante senadores de comisiones de Justicia y de Estudios Legislativos, dijo que la agrupación de banqueros coincide plenamente en la importancia de contar con una regulación robusta que evite el ingreso de recursos ilícitos al sistema financiero.
Con la llamada ley antilavado de 2012 se dio un paso clave en la consolidación de un marco regulatorio sólido en la materia, pero como otros ordenamientos, debe modificarse para incorporar los más recientes estándares internacionales y atender las áreas de oportunidad que se identifiquen.
La iniciativa que se discute en el Senado tiene precisamente esta finalidad, tomando en consideración las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional, agregó Stein.
Entre los ajustes que planteó al dictamen, se encuentra hacer público el Registro de Actividades Vulnerables, para que se garantice una mayor transparencia y brindar elementos adicionales que permitan detectar a clientes que realicen acciones de riesgo.
También, reformar otros ordenamientos jurídicos, como las leyes de instituciones de crédito y de títulos y operaciones de crédito, para posibilitar que los bancos den por terminados aquellos fideicomisos que incumplan con la ley antilavado.
El directivo de la ABM pidió un plazo de 18 meses para emitir la normatividad secundaria, pues de no ser así, las instituciones financieras podrían tener problemas para implementar la reforma.
Por su lado, la representación del Instituto Mexicano de Contadores Públicos propuso que haya una capacitación certificada para aplicar la legislación y que no se deje en ella lenguaje ambiguo.
Fernando Lascurain, director de la Asociación Mexicana de Distribuidores de Autos, resaltó que la Unidad de Inteligencia Financiera tuvo una reducción presupuestal de 19.7 por ciento.
Por más esfuerzos que se hagan para adecuar el marco normativo, se requiere fortalecer el esquema presupuestario para dicha entidad, consideró.
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