Estafadores usan nombres y logotipos oficiales para ofrecer falsos créditos. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) advirtió en su página de X, antes Twitter, sobre la suplantación de 15 instituciones financieras, por lo que llamó a tener cuidado, sobre todo en esta época en que muchos solicitan un crédito o contratan servicios financieros.
Esto sucedió
En junio de 2025, 15 instituciones financieras debidamente registradas reportaron la suplantación de su identidad, de acuerdo con la Condusef. Estas suplantaciones han sido llevadas a cabo por personas físicas o supuestas “empresas” que utilizan, sin autorización, nombres, logotipos, datos fiscales o administrativos de instituciones reales para engañar a quienes buscan un crédito. Los fraudes se dan principalmente a través de medios digitales o impresos.
Este tipo de suplantación puede derivar en afectaciones económicas graves para las y los usuarios, ya que muchas veces los delincuentes piden anticipos, depósitos o información personal con la promesa de otorgar créditos que jamás llegan.
¿Qué instituciones fueron suplantadas?
Éstas son las instituciones que notificaron a la Condusef sobre el uso indebido de su identidad:
- CRÉDITO ESPECIALIZADO AL CAMPO, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- ARRENDADORA CRESCA, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- NORIAT, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- SOLPAY S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- GAFIVAL S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- FACTOR Q, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- FESOLIDARIDAD, S.C. DE A.P. DE R.L. C.V.
- LIBERTAD SERVICIOS FINANCIEROS S.A. DE C.V., S.F.P.
- FINANCIERA MAESTRA S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- KAITZ, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TCUMPLIMOS S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- SGS SOLUCIONES A TU MEDIDA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R. (AMIFIN)
- ADMINISTRACIÓN FINANCIERA ALIANZA S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- PLATINO S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- JOYLEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
Así puedes checar si se trata de una suplantación
La principal recomendación de la Condusef es verificar siempre la autenticidad de la institución financiera con la que deseas contratar. Para ello, puedes consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), una herramienta pública y gratuita que te permite confirmar si una entidad está legalmente constituida.
🔎 Puedes acceder al SIPRES en este enlace:
👉 https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
Ojo con estas señales de alerta:
- Te piden un depósito por adelantado para liberar un crédito
- No tienen presencia oficial en redes sociales o página web confiable
- Usan correos genéricos (como Gmail o Hotmail)
- Ofrecen condiciones “demasiado buenas para ser verdad”
Si crees que fuiste víctima de una suplantación de identidad o de un fraude financiero, reporta de inmediato ante la Condusef, que puede ayudarte a tomar acciones legales. También puedes acudir a la Fiscalía correspondiente para denunciar formalmente el hecho.
Van bancos contra el lavado de dinero: Plan ABM 2025-2030
Los bancos de México consideran el combate contra el lavado de dinero como uno de sus principales ejes en el plan para los próximos seis años, expuso la Asociación de Bancos de México (ABM).
mexicanos está seguro y que somos un factor de estabilidad para el país«.
Así expuso el ‘Plan ABM 2025-2030’, que se divide en cuatro ejes:
- Estabilidad financiera y de mercados.
- Normatividad.
- Agenda internacional.
- Responsabilidad social.
En el tercer eje en mención resalta la homologación de los procesos en materia de lavado de dinero y en intercambio de información.
Explicó Romano que el objetivo de la agenda internacional tiene es la integración con los principales socios comerciales [los de EE. UU.] y con ello importar mejores prácticas.
A la vez, esta agenda internacional se sustenta en cuatro pilares estratégicos:
- Digitalización y bancarización.
- Educación financiera.
- Impulso al crédito.
- Empoderamiento y satisfacción del cliente.
Por otra parte, el experto Adrián Sánchez, director de Planeación Estratégica para América Latina en LexisNexis Risk Solutions, dijo para el periódico Reforma que la designación de cárteles mexicanos como organizaciones terroristas en EE. UU. tiene repercusiones tanto para el Gobierno mexicano como para las empresas y el sector financiero.
Como el sector financiero de Estados Unidos debe asegurarse que no están cooperando con el narco, esto le requerirá a México adoptar medidas adicionales en materia de lavado.
