El pago de impuestos es una obligación que todos los contribuyentes deben cumplir, pero también es una oportunidad para reducir la carga fiscal mediante deducciones autorizadas por el SAT. En 2025, varios gastos serán deducibles, y conocerlos a detalle puede marcar una gran diferencia en tus finanzas.
A continuación, te presentamos una guía completa de los gastos deducibles, desde salud hasta educación, con recomendaciones para maximizar los beneficios fiscales.
¿Qué gastos de salud serán deducibles?
En 2025, los contribuyentes podrán deducir una amplia gama de gastos médicos, siempre que cumplan con los requisitos establecidos. Entre los más destacados se encuentran:
- Honorarios médicos y dentales: Incluye servicios profesionales de psicología y nutrición.
- Medicinas y gastos hospitalarios: Solo si están incluidas en facturas de hospitales.
- Compra o alquiler de aparatos médicos: Para rehabilitación o restablecimiento de salud, como prótesis o sillas de ruedas.
- Lentes ópticos graduados: El monto deducible está limitado por factura.
- Seguros de gastos médicos: Complementarios o independientes de servicios públicos.
- Importante: Estos gastos serán deducibles si se realizaron para el contribuyente o sus familiares directos, como cónyuge, hijos o padres.
Educación: Una inversión deducible
Las colegiaturas en instituciones privadas con validez oficial de estudios serán deducibles, con límites anuales establecidos según el nivel educativo:
- Preescolar: 14,200 pesos
- Primaria: 12,900 pesos
- Secundaria: 19,900 pesos
- Profesional técnico: 17,100 pesos
- Bachillerato: 24,500 pesos
Además, el transporte escolar será deducible si es obligatorio.
Otros gastos que puedes deducir
Además de salud y educación, estos son otros gastos importantes que podrán incluirse en tu declaración anual:
- Gastos funerarios: Para familiares directos.
- Intereses hipotecarios: Siempre que el crédito no exceda 750,000 UDIS.
- Donativos: A instituciones autorizadas.
- Aportaciones voluntarias: En planes de retiro como Afore.
- Impuestos locales sobre salarios: Con una tasa menor al 5%.
El pago de impuestos es una obligación que todos los contribuyentes deben cumplir, pero también es una oportunidad para reducir la carga fiscal mediante deducciones autorizadas por el SAT. En 2025, varios gastos serán deducibles, y conocerlos a detalle puede marcar una gran diferencia en tus finanzas.
¿Qué gastos de salud serán deducibles?
En 2025, los contribuyentes podrán deducir una amplia gama de gastos médicos, siempre que cumplan con los requisitos establecidos. Entre los más destacados se encuentran:
- Honorarios médicos y dentales: Incluye servicios profesionales de psicología y nutrición.
- Medicinas y gastos hospitalarios: Solo si están incluidas en facturas de hospitales.
- Compra o alquiler de aparatos médicos: Para rehabilitación o restablecimiento de salud, como prótesis o sillas de ruedas.
- Lentes ópticos graduados: El monto deducible está limitado por factura.
- Seguros de gastos médicos: Complementarios o independientes de servicios públicos.
Importante: Estos gastos serán deducibles si se realizaron para el contribuyente o sus familiares directos, como cónyuge, hijos o padres.
Límites para las deducciones
El SAT establece que el monto total de las deducciones, salvo excepciones como donativos o aportaciones de retiro, no debe superar 190,031.8 pesos (cinco UMAS anuales) o el 15% de los ingresos totales del contribuyente.
Aprovechar las deducciones fiscales es clave para optimizar tus finanzas y reducir tu carga tributaria. Conocer qué gastos son deducibles y cómo aplicarlos correctamente es una herramienta poderosa para cumplir con el SAT sin pagar de más.
Prepárate para 2025 revisando tus gastos y consultando a un especialista en temas fiscales.
